Европейский Союз рассматривает возможность введения запрета, который помешает банкам и криптовалютным сервисам взаимодействовать с криптовалютами, направленными на повышение конфиденциальности пользователей.
Планы чешских чиновников, которые возглавляют переговоры между правительствами стран ЕС по предложенному закону, станут последним гвоздём в крышку гроба для анонимных платёжных средств после жёстких новых правил, согласованных летом.
Согласно законопроекту об отмывании денег, цифровые валюты, позволяющие осуществлять обезличенные платежи Zcash, Monero, Dash и другие, будут запрещены.
«Кредитным, финансовым организациям и поставщикам криптовалютных услуг запрещается хранить… монеты, повышающие анонимность», — говорится в документе от 9 ноября, разосланном другим 26 государствам — членам блока для обсуждения.
Запрет на анонимные монеты, которые предотвращают слежку за деятельностью блокчейна, должен стать зеркальным отражением запрета на обезличенные инструменты, такие как акции на предъявителя и анонимные счета, который был включён в первоначальное предложение законопроекта.
«Чешское предложение отвечает на требование стран, ведущих переговоры по тексту», — сказал дипломат, который на условиях анонимности говорил о переговорах, проходящих за закрытыми дверями.
Положение о борьбе с отмыванием денег было предложено в июле 2021 года Европейской комиссией как часть пакета, который также запрещает крупные операции с наличными и создаёт новое агентство по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для проверки практики крупных финансовых учреждений.
В документе указано, что поставщики криптоуслуг также должны будут проверять личность клиентов при транзакциях на сумму менее $1040 (€1000). Те, кто ведёт бизнес за пределами союза, должны будут проверить, есть ли у контрагентов лицензия и соответствует ли их деятельность правилам по препятствованию отмывания денег.
Чтобы стать законом, документ должен быть согласован Советом и Европейским парламентом.
Если он будет принят, то станет последним наступлением регуляторов на анонимность в Интернете, которая имеет законные цели, но, по мнению регуляторов, также может использоваться для обработки преступных средств, обхода санкций или сбора денег для террористов «и других нежелательных элементов».
В августе Казначейство США ввело санкции против основанного на Ethereum инструмента конфиденциальности («криптомиксера») Tornado Cash, который, по его словам, использовался для сбора средств на программу вооружений Северной Кореи — впервые санкционные полномочия были применены против децентрализованного протокола.