Всегда ли полностью анонимна крипта?

Когда-то Сатоши Накамото презентовал Биткоин как средство не только обойти «власть» государства над деньгами, но и способ проводить платежи анонимно. Он обещал полное отсутствие контроля государства над деньгами людей — и чисто формально это действительно так, потому что все операции по хэшированию и транзакциям передаются внутри сети, кодируются и «угадать» владельца невозможно. Тем более, что изначально для создания криптокошелька вообще не требовалось никаких документов.

Конечно, с развитием криптовалют государства всего мира не могли не попытаться взять криптовалюты под контроль. Осталась ли анонимность, можно ли отследить владельцев средств? И как сделать так, чтобы добиться максимальной анонимности?

Какой уровень анонимности необходим

Вопрос риторический. Берем за аксиому, что люди, которые читают эту статью, не совершают ничего противозаконного. Криптовалюты часто обвиняют в том, что через них проводят «грязные» сделки, но и до появления цифровых средств преступный мир прекрасно справлялся с оплатой и наркотиков, и оружия, и других запрещенных операций. Значит, нужна минимальная анонимность? Просто «чтобы не лезли в мой карман»?

В принципе — да.

По законам РФ держать криптовалюту не запрещено, как и передавать внутри блокчейнов. А теперь разбираемся, какой это уровень анонимности и какой «нужен»:

• Чтобы создать криптокошелек по-прежнему не надо даже паспортных данных в большинстве случаев.
• Например, чтобы сделать криптокошелек в Телеграм, надо просто набрать свое имя и написать возраст. При этом, реального паспорта никто спрашивать не будет — можно хоть «Иван Иванов», хоть «Наполеон Бонапарт» поставить.
• Если хотим зарегистрироваться на более крупной бирже, такой как Binance, там уже понадобится паспорт и даже видеоверификация в приложении. То есть, нам предложат включить камеру на мобильном телефоне и снять себя.
• Если хотим вывести криптовалюту на карту банка, могут потребовать данные о карте — в основном, помимо номера, имя владельца.

То есть, анонимность высокая, но уже не стопроцентная. Однако главное преимущество остается: государство действительно не так отслеживает криптовалютные транзакции — делать это слишком сложно, дорого и попросту невыгодно, если какой-то человек куда-то отправляет деньги.

Когда и как «вычисляют» криптооперации

Есть методы, которые позволяют вычислить и деанонимизировать криптооперации. Вот основные методы:

• Через биржу. Биржи используют принцип KYC — Know Your Client, «Знай своего клиента». Обосновывают это защитой от мошенничества, и в большинстве случаев это и правда так. Однако если, например, правоохранительные органы «надавят» на биржу, то она выдает всю информацию о транзакциях конкретного пользователя или нескольких.
• Анализ блокчейна. Существуют инструменты, которые позволяют отслеживать историю транзакций в блокчейне. Это можно сделать, если адрес связан с человеком или организацией. Уже сейчас создается реестр криптокошельков — и значит, анонимность будет постепенно уменьшаться. Каждый криптокошелек будет ассоциироваться со своим владельцем.
• Анализ сетевых операций. Если совершать переводы без дополнительных «маскирующих» средств, таких как VPN, то сохранятся IP-адреса. И сам факт перевода или получения денег можно будет увидеть именно по ним, даже если нет доступа к самому кошельку. Причем, по IP-адресу вычислить владельца — очень простая задача.

На практике используют сразу несколько методов. Далеко не всегда кому-либо во вред — чаще всего отслеживают операции, чтобы найти мошенников и других далеко не честных людей. Но вопрос анонимности криптовалюты все же это оставляет открытым. И да — чем дальше, тем меньше ее будет.

Кстати, если говорить о российских законах, то в 2023 году ужесточили законодательства. Если вы переводите деньги «не туда», это могут счесть госизменой — наказание предусматривается до пожизненного заключения.

Что делать для сохранения анонимности?

На каждое действие есть противодействие. Государства пытались и пытаются, и будут пытаться контролировать финансы граждан. Даже не в госизмене и не в явных правонарушениях дело: больше всего беспокоит возможность ухода от налогов. Но в ответ придумывают новые способы поддержания криптоанонимности.

Полностью анонимные криптовалюты

Такие существуют — Zcash, Monero. Они скрывают транзакции с обеих сторон с помощью дополнительного протокола.

Смешанные монеты (Coin Mixing)

Чтобы отследить транзакцию было сложнее, можно перевести криптовалюту из одних монет в другие. Например, из Биткоина в NOT или Эфириум. Для этого есть специальные счета, но многие из них мошеннические — стоит осторожно выбирать, с каким связываться.

Одноразовые кошельки

Этот способ еще проще — кошелек создается для одной-двух операций, а потом больше не используется. Потребуется гораздо больше времени, чтобы отследить все. Однако лучше всего комбинировать этот способ с предыдущим.

Дополнительная анонимность

IP тоже можно спрятать. Лучше всего — VPN или «луковая сеть» Tor, которая до сих пор считается практически неотслеживаемой.

DEX-пункты вместо бирж

Это те же биржи, но с технологией peer-to-peer. Нет централизации — не на кого надавить, чтобы «слил» данные клиента.

Конечно, оптимальное решение, если уж хочется полной анонимности — комбинировать минимум два, а лучше три или более способа. Тогда отследить транзакцию будет практически невозможно.

Будет ли криптовалюта анонимной в будущем?

Технологии всегда развиваются в режиме соревнования: государства будут пытаться контролировать финансы граждан. Криптовалютное сообщество — улучшать средства анонимизации. Скорее всего, подобная гонка так и не прекратится, и хотя об «анонимности криптовалюты» уже не придется говорить как о данности, но всегда останутся способы сохранить свои операции и счета в секрете от нежелательного внимания.

Подписывайтесь на наш новый Telegram (про криптовалюты). Ссылку на канал можно найти ниже в разделе «Об авторе». Если вам интересно, то там же найдете ссылку на выгодную биржу, где сам торгую и пользуюсь P2P.