Общий ущерб от криптовалютных пирамид за последние 3 года в СНГ составил $5 млрд

По данным исследования сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД, с 2020 года ущерб от крупных криптовалютных пирамид на территории СНГ достиг $5 млрд. Общее количество финансовых пирамид в 2020 году составило 222 пирамиды, в 2021 году – 871, а в 2022 году – более 2000 пирамид. Доля финансовых пирамид, связанных именно с криптовалютой растет с каждым годом: с 16 % от общего числа до 58 % за последние 3 года.

Оценивая тенденции деятельности криптовалютных пирамид, эксперты сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД отметили следующие тренды:

• Основная часть средств выводится через популярные биржи и обменные сервисы. Лишь небольшая часть остается на холодных кошельках, как показал анализ схем движения криптовалютных средств, полученных организаторами пирамид.
• Наибольший всплеск активности криптопирамид приходится на период до 2021 года, в 2022 и в начале 2023 года крупных проектов намного меньше;
• Вопрос о возмещении ущерба практически во всех случаях не решается положительно, несмотря на то что по многим криптовалютным пирамидам есть инициативные группы пострадавших, возбуждены уголовные дела. Потерпевшие либо устраивают самоуправство, либо остаются без денег.

• Многие проекты криптовалютных пирамид связаны между собой организаторами или их командой, которые имеют сеть рефоводов – профессиональных вербовщиков людей в пирамиды. По окончанию деятельности одной криптопирамиды команда и инфраструктура переходит в новый проект;
• Потерпевшие одних пирамид часто становятся жертвами агрессивной рекламы вновь появляющихся пирамид, которые завлекают в них, обещая «отбить» или «вернуть» средства в новом проекте.
• Число пострадавших участников пирамиды в рамках уголовного дела часто намного меньше первоначально заявленного.

Самое общее представление о пирамиде – это организация, которая выплачивает деньги вкладчикам за счет средств других участников, которые инвестировали в пирамиду позже (использует схему «Понци»). Особенности криптовалютных пирамид в том, что средства собираются именно в криптовалюте, причем как в распространенной (BTC, ETH, USDT, LTC), так и в собственных монетах.

С точки зрения ЦБ РФ, деятельность финансовых пирамид подпадает под признаки правонарушений, предусмотренных статьей 14.62 КоАП РФ (Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) и признаки преступлений, предусмотренных статьями 172.2 (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) или 159 УК РФ (Мошенничество).