На Украине раскрыли нелегальную схему криптокредитования BitCapital

Национальный банк Украины выявил масштабную нелегальную схему кредитования, организованную онлайн-сервисом BitCapital. Компания, формально предоставлявшая займы в стейблкоинах USDT, фактически осуществляла кредитование в национальной валюте, обходя требования действующего законодательства. Масштаб проблемы подтверждается более чем 700 жалобами граждан, поступившими в НБУ.

В ходе проверки регулятор обнаружил многочисленные нарушения в деятельности сервиса, включая превышение максимально допустимых процентных ставок, непрозрачность условий кредитования и агрессивные методы взыскания задолженности. Особую обеспокоенность вызвали манипуляции с информацией о реальной стоимости кредитов и намеренное введение потребителей в заблуждение относительно условий договоров.

В связи с выявленными нарушениями НБУ приостановил деятельность BitCapital на территории Украины до полного приведения ее в соответствие с требованиями законодательства. Материалы расследования переданы в правоохранительные органы. Регулятор также инициировал разработку механизмов защиты легальных участников финансового рынка от сомнительных партнерств, отметив, что незрелость регулирования сферы виртуальных активов создает благоприятные условия для недобросовестных схем.