ЦБ предложил новые правила проверки участников криптовалютных переводов

Банк России предложил новые правила обработки криптовалютных переводов через цифровые депозитарии. Согласно проекту нормативного акта, при отсутствии необходимых сведений об участниках операции депозитарий должен будет отказать в зачислении цифровой валюты.

Для переводов на сумму до 60 000 рублей проект предусматривает базовый набор данных: имя отправителя и получателя, а также сведения о криптовалютном кошельке. Для операций свыше этого порога потребуется расширенная информация, включая ИНН и дату рождения участников.

Предложение касается переводов внутри так называемого российского контура — через организации, работающие по российским правилам. Требования должны помочь идентифицировать участников операции и проверять, совпадают ли сведения о получателе с данными, переданными депозитарию.

Отдельно в материалах проекта говорится о взаимодействии цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Она используется для оценки риска клиентов в целях противодействия сомнительным финансовым операциям. Порядок такого взаимодействия и его практическое применение для криптовалютных сервисов ещё требуют уточнения.

Криптообменники также упомянуты в документах, однако конкретный механизм контроля для них пока не определён. По данным «Ведомостей», эта часть регулирования продолжает разрабатываться.

Предложения не означают, что новые правила уже вступили в силу. На 9 октября 2026 года документ имеет статус проекта, а итоговые требования могут измениться после обсуждения и утверждения.

Если проект примут в текущем виде, переводы через регулируемую инфраструктуру будут требовать больше данных, чем обычная отправка криптовалюты между внешними адресами. Это не равнозначно запрету на анонимные операции во всём блокчейне: описанные нормы относятся к работе российских финансовых посредников.

Источник: BitExpert