Korzh

В бургере-то чего странного? Нормальный перекус по-моему на случаи, когда бублика точно мало, а серьезно садиться за еду некогда
И проходит практически не запивая — что в этом случае как раз очень полезно
У нас в этом качестве обычно шаурма используется, но как раз потому, что принцип подобный — соусов в России добавляют намного больше, чем это принято южнее :)
Ну и да — одно из немногих совсем аутентичных для Истанбула блюд — буквально в сотне километров от города уже и не встретишь практически. Там свои привычки

Ну приложения санкционных банков и на бачок скажем так пока не самым привычным для масс пользователей образом ставятся
А так тут вопрос изначальной идеологии
У Google открытое NFC API, нет и не было возражений против сторонних магазинов да и вообще установки приложений ручками
У Apple всё должно идти через одни руки. Хотя в последнее время на него и начали давить, чтоб шевелился в сторону большей открытости платформы, так что грозятся всё-таки начиная с iOS 17 разрешить установку программ из разных источников. Да и доступ к NFC возможно, что придется через год-другой открыть
Хотя палка о двух концах на самом деле. Любовь к ойфну в немалой степени следствие этой закрытости — которая иногда мешает, зато всякая дурь неконтролируемая тоже невозможна
Так что посмотрим
А нынешний всплеск интереса к тем же стикерам да — во многом на данную аудиторию рассчитан. Собственно другой у него практически и нет
Этой тоже по-моему маловато, но вскрытие покажет

Кстати, спасибо за идею. Надо будет использовать как-нибудь

Пиплы если мне не изменяет память берут 2% за любую транзакцию, а если за месяц нет ни одной, то вылезет два бакса абонентки за этот месяц
Чот слабо тянет на «схожие условия» ;)

Когда сам физически ездишь за границу вариантов-то оплаты много. И действительно куда более выгодных, удобных, etc нередко
Эти интересны становятся для удаленной оплаты — когда сам-то тут, а оплатить нужно что-то за границей

Количество кожаных мешков в перспективе ближайших ста лет, кстати, так и так на убыль пойдет. И без ИИ ;)

Ну и что касается меньшинства — вообще-то 20% за считанные годы это очень серьезные темпы. Напомню, что полосу внедряли порядка 30 лет, чипы — 20. И то до сих пор охват неполный.
Так что с такими рассуждениями можно было и на чипы забить. Только вот никто не собирался. Равно как и на *Pay — который банально нужен не только клиентам, но и банкам. Поскольку позволяет полностью прекратить выпуск физических карт как минимум — за ненадобностью
Так что нравится оно вам или нет, а других вариантов пока не наблюдается. Разве что полный переход на биометрику, но это мягко говоря не в ближайшие годы. И не только из-за инертности пользователей

«Равно как и оплата телефонами, они не имеют ровно никаких преимуществ перед токенами»
Имеют, разумеется. И некоторые прямо в заметке перечислены. Не имели бы, так и вопросов бы не было
«Более того, не знаю правда ли, но слышал, что был какой-то дорогой самсунг, который умел платить в терминалах, принимающих магнитную полосу»
Не только дорогой и далеко не один. MST называлось. Сделано было в расчете конкретно на американский рынок — где была масса унаследованных терминалов, угу. А чипы там вообще ещё лет пять назад не использовались практически, равно как и бесконтактные их версии тем паче. Вот Samsung и решил, что сможет на этом заработать. Но не смог — после запуска *Pay старые терминалы начали очень быстро менять. Не из-за карт даже. Поэтому не взлетело — и Samsung всё быстро свернул
«А я возражаю, что похожесть на старые технологии»
Похожесть — ваша фантазия. Поскольку по факту это и есть те самые устаревшие технологии. Вообще без изменений
«А то что предпочли СБПэй, ну как сказать, если того же эффекта можно достичь камерой, которая есть в каждом телефоне»
Если бы эффект был тем же, то СБПэй не переводили бы сейчас на NFC
Так что вы опять не угадали. Какая досада ;)

«Так планируйте платить 1 картой и всего делов»
Зачем мне лишние неудобства, когда их можно отлично избегать?
Во-первых. Во-вторых, причем тут «планируйте»? Статистику на сайте ЦБ посмотрите — там на каждого экономически активного гражданина уже даже не четыре карты, а все пять
«организовал себе беспроцентный кредит с помощью нескольких карт с грейс-периодом»
Чего его организовывать, когда и так уже обычно три-четыре месяца?

Простая
Если это 1%, то по поводу такого количества наличных нечего и обсуждать
Ну бывают такие точки. Ну вот в расчете под них у меня пара тысяч на всякий случай в обложку паспорта запихана (уже с года полтора там без движения лежит, поскольку ни разу не пригодилось, но пусть будет на всякий случай) — и фиг бы с ним. На край в ближайшем банкомате можно снять. Есть оно, нет его — просто не замечаешь
А вот если б как еще лет 10-15 назад было… Когда многие вещи без наличных в принципе невозможны оказывались — причем регулярные и всем нужные, типа билетиков на метро, не говоря уже о всяких гипермаркетах, где карты не брали поголовно
Ну вот в этом случае наличка занимает заметное место — и ее роль невозможно игнорировать

«Т.е. вы, отлично зная что я прав, когда сообщал о неудобстве, сознательно врали что никакого неудобства нет?»
Я отлично знаю, что вы врали и продолжаете врать о неудобствах. Причем даже не можете сформулировать — в чем они заключаются
«Ну, например, потому что это реальная статистика»
О как! То есть «Видел утверждение» внезапно превращается в реальную статистику?
При том, что само утверждение вы даже показать боитесь — типа как бы видел. Скорее всего, соврали как обычно.
PS При том, что единственное что быстро ищется по чехлам и 80% — заметка о том, как чуваки торговли чехлами для ойфна с маржинальностью 80%. Ну в таком случае неудивительны навязчивые попытки пропихивать чехлы, угу :)

«1. Читайте на что отвечаете. Речь шла о мифической безопасности.»
Она не мифическая. По картам приходится pin-код вводить. Что само по себе на каждом углу делать напрягает (поскольку априори небезопасно), так еще и как волосы на лобке — прикрывает, но не защищает
«а сканер отпечатков под экраном.»
У меня там же. Им и пользуюсь. На предыдущем был сзади — и тоже им и пользовался. А еще до этого был в центральной кнопке — им и пользовался. И ведь что характерно — во всех случаях просто на автомате не глядя
«Видел утверждение, что чехлы используют около 80%»
А чего не 146%?
«но уж откровенную-то чушь писать не надо»
Так и не пишите
А то пока от вас куча сообщений — и в каждом кроме чуши ничего нет

Приделают и им со временем QR-код — так что проблема отпадет
Вопрос в том, какая там доля трат приходится на эти киоски на самом деле. 1% от ежемесячных-то будет?

Чтобы платить ей, необходимость есть. Чтобы платить ими, есть необходимость таскать уже не одну карту, а все, которыми планируется платить
А когда есть возможность платить не картами (благодаря токенизации), необходимость таскать их мгновенно отпадает. Вот и всё
Точно также, как отпадает необходимость носить всякие здоровые кошельки как только перестаешь пользоваться наличными. Ну пару-тройку тысяч можно и куда-нибудь в документы сунуть — нехай там валяются на всякий случай

«1. Надуманно, никогда не было необходимости»
Чтобы платить картой очевидна необходимость носить с собой карту. А если платить не картой, то карту можно не носить — и вот тогда необходимости уже нет, угу
«2. Нет никакого удобства.»
Ох уж эти сказки, ох уж эти сказочники
Достал телефон, разблокировал пока доставал, поднес к терминалу. Всё
Не говоря о том, что к моменту оплаты всё равно телефон уже обычно в руках и разблокированный — поскольку в нём же всякие дисконтные карты
«При этом все чехлы у меня с кармашками»
Ну дык у вас вот чехлы есть. Большинство ими вообще не пользуется внезапно — ни с кармашками, ни без
«дал свой телефон кому-то»
Зачем?
«а сам вышел мелочь какую-нибудь купить»
То, что за большинством покупок не выходят, а делают их по пути, для вас откровение?

«То, что беспроводные карты/токены поначалу не пользовались успехом — так это очевидно, когда их некуда особо приложить иначе и быть не могло»
Вы читаете вообще, что вам пишут или с голосами в своей голове разговариваете? Карты стандартного формата спросом пользовались. Собственно, переход с контактных на бесконтактные был вообще прозрачным и быстром. А вот все попытки запустить те же стикеры оказались провальными, угу
«Вот бы я начал на этом основании доказывать, что карты с магнитной полосой лучше и прогрессивнее чиповых»
На каком конкретно этом? То, что в ваших краях карты вообще появились поздно, говорит лишь о ваших краях. Так-то магнитки в ходу еще с 70-х, а в 90-х уже как раз чипы разработаны, угу
Кстати, в 90-х я спокойно получал стипендию на совершенно обычную Visa Electron. Такая дикая редкость, ага
«встаньте хоть в ближайшем супермаркете около кассы и посчитайте соотношение платящих карточками и телефоном»
Зачем заниматься херней, когда есть точная статистика от торговых сетей и эквайеров — как часто чем платят. Я вам ее озвучил — на пике каждый пятый с телефоном. После отвала систем — снижение естественно. Где-то до 5%. Сейчас — чуть более 10%, поскольку Mir Pay банально за год вырос в 350 раз. И СБПэй в 240. Вот и весь эффект
«И что-то я не заметил, как мирпей вдруг начали развивать, как его расширили на визы и мастеркарды»
А это никогда и не планировалось: Mir Pay создавался как временное решение просто из-за того, что Google не поддерживал Мир
И развивать именно его всё равно особо не за чем — поскольку этот шаг можно уже пропустить. Есть СБПэй который с картами вообще никак не связан. Но может использовать их инфраструктуру
«Мне это говорит о том, что большинство просто плюнули и перестали платить телефоном»
У кого возможность платить телефоном пропала, те, естественно, перестали. Как снова нашли таковую, так снова начали
Фарш невозможно провернуть назад — доля использования карт всё равно будет сокращаться. Просто этот процесс год назад немного замедлился. Но временно

«даже когда гугл ушел а мирпей еще не работал»
Эээээ… Mir Pay работать начал задолго до того, как Google Pay ушел
Собственно, с учетом того, что гугл с миром так и не успел подружиться, их вдвоем и приходилось держать что года три назад, что позднее
Хотя в результате это перекрывало всё
А сейчас визы/мастеркарды приходится носить физически если ими пользоваться

Карточек в любом случае больше одной — что собственно и по статистике видно
А необходимости таскать хотя бы одну нет. Если пользоваться токенизацией
В противном случае придется, конечно таскать как минимум одну. Что необходимо и менее удобно

Я обожаю комментарии от людей, которые даже не удосужились прочитать то, что комментируют… но ладно
Вы немножко запутались в пространстве-времени
Стикеры появились намного ранее, чем то, что вы называете «оплатой телефонов». Им и в наших краях уже 10 лет — равно как и прочим «нестандартным» форматам карт
Вот это вот «узкоспециализированный NFC-чип запихать в карточки/браслеты» на российском рынке представлено с 2012 года. И на остальных сопоставимо — где раньше, где позже, но везде давно
Но изначально те же стикеры оказались практически невостребованными даже бесплатно. Настолько невостребованными, что от их выпуска почти все опробовавшие уже успели отказаться.
А Pay-сервисы появились позже. И это банально следующий шаг, после карт — фактически делающий их ненужными (не какой-то формат, а в принципе). Следующий по очень многим параметрам. В первую очередь по удобству использования. И вот они пошли как раз очень хорошо — потихоньку выдавливая с рынка физические карты
А то, что когда с Pay начались проблемы, банки откопали древнюю технологию под предлогом, что это типа тоже сойдет за «оплату телефоном», причем уже не всегда бесплатно, я и называю «просто немного заработать», угу. Именно на том, что у некоторых с Pay появились проблемы
Причем тут телевизоры, которые просто из «специализированных устройств» стали попросту теми самыми «универсальными ПК» (а уж твбоксы это оно в чистом виде), причем сопоставимыми по производительности с десктопами совсем недавнего времени, я уж и не знаю.
EMV-чип знаете ли тоже не слишком «узкоспециализированный» — это внезапно микрокомп со своей ОС и даже прикладные программы могут быть разными ;)

За все не скажу, но те банкоматы Тинькофф и ВТБ, с которыми сталкивался, отлично работают через Mir Pay с картами всех банков