ЦБ РФ зафиксировал резкий скачок числа криптовалютных финансовых схем в 2025 году

Центральный банк Российской Федерации опубликовал аналитический отчет, демонстрирующий тревожную динамику: за январь-июнь 2025 года число выявленных организаций с признаками финансовых пирамид достигло 2328, что на 40% превышает показатели начала года. Абсолютное большинство этих структур оперируют в сфере цифровых активов.

Статистические данные регулятора свидетельствуют, что практически все обнаруженные мошеннические схемы (99%) предлагают инвестиции в криптовалютные инструменты. При этом свыше четырех пятых таких организаций работают исключительно с цифровыми валютами — преимущественно принимая биткоин, эфириум и различные стейблкоины.

Наиболее стремительный рост продемонстрировал сегмент псевдолегальных финансовых компаний. Число мошенников, имитирующих участников регулируемого рынка ценных бумаг, увеличилось на 90% и составило 1365 организаций. Эти структуры активно вовлекают граждан через так называемые образовательные программы по трейдингу с последующим «выходом на международные биржи».

Аналитики финансового регулятора отмечают изменение ландшафта цифрового мошенничества. Количество экономических игр-пирамид сократилось почти в 3,5 раза — с 252 до 74 проектов. Эксперты связывают данную тенденцию с крахом нескольких крупных игровых платформ и обесцениванием их внутренних токенов.

Новым вектором развития криптомошенничества становятся нелегальные займы в цифровых валютах. Псевдокредиторы выдают «ссуды» в USDT и других криптоактивах под завышенные проценты, после чего прибегают к психологическому давлению, угрозам и преследованию должников через их социальное окружение.

Противодействуя распространению цифровых финансовых пирамид, государственные органы заблокировали более 11 тысяч интернет-ресурсов и инициировали свыше 240 административных производств по фактам незаконной кредитной деятельности.

Источник: BitExpert