Банки РФ смогут блокировать подозрительные транзакции с цифровым рублем

В ближайшее время Государственная Дума рассмотрит законопроект, направленный на усиление контроля над операциями с цифровым рублем. Документ, подготовленный комитетом по финансовому рынку, предполагает распространение существующих требований по противодействию отмыванию денег на транзакции с цифровой валютой Центрального банка России. В случае одобрения парламентом, закон вступит в силу с начала 2025 года.

Согласно предложенному законопроекту, Центральный банк РФ и Росфинмониторинг получат полномочия по подтверждению операций с цифровым рублем. ЦБ разработает систему классификации пользователей платформы цифровой валюты, разделив их на три группы риска в зависимости от степени подозрительности проводимых операций. Это позволит создать многоуровневую систему проверки сделок, обеспечивая прозрачность операций с российской цифровой валютой.

Важным аспектом нового законопроекта является предоставление банкам права не только информировать регулятора о подозрительных транзакциях, но и самостоятельно блокировать их. Такой подход призван усилить ответственность финансовых учреждений за соблюдение требований по противодействию отмыванию денег. В случае игнорирования этих требований банки рискуют лишиться лицензии по решению Центрального банка РФ, что должно стимулировать их к более тщательному контролю операций с цифровым рублем.