Участились упоминания схемы обналичивания денег с кредитных карт через Wildberries: фейк или правда?

В сети набирает популярность информация о том, что клиенты Wildberries обналичивают деньги с кредиток и расчетных счетов. 

Еще в шестом месяце прошлого года компания запустила новую удобную возможность для покупателей. Они могут после возврат товара деньги зачислить не на карту, которой оплачивали покупку, а в индивидуальный кабинет покупателя.  Собственно оттуда можно выводить деньги на любую карту.

Разумеется, покупатель создает на сайте площадки новый аккаунт на вымышленное имя и паспортные данные. Затем покупает товар и тут же возвращает его, средства поступают в личный кабинет, который был создан на вымышленное имя. Далее, покупатель может перевести возвратную сумму на свой расчетный счет.

Опция рассматривалась как удачная помощь клиенту, который не ждет возврата денег за товар на карту около недели, а тут же продолжает покупать дальше со счета в личном кабинете. 

Но вот канал Baza сообщил, что некоторые люди начали использовать эту схему для обналичивания денег с кредиток. Например, покупатель может купить товар на большую сумму, оплатить ее с кредитной карты и затем отказаться от выкупа. Средства падают на личный кабинет, откуда можно перевести их на дебетовую карту, а уж с нее снимать наличку без комиссии. 

Приводятся даже скриншоты чатов, где продавцы обсуждают это инцидент

Таким образом, покупатель получает возможность снять наличные без дополнительной платы, в то время как обычно за снятие наличных с кредитки взимается комиссия. Кроме того, люди пользуются довольно большими льготными периодами кредиток, которые могут достигать и 365 дней. 

Еще один вариант использования данной схемы состоит в накручивании кешбэка. Допустим, вы выбрали на своей карте кешбэк в размере 5% за покупку одежды. Приобретаете брендовый пуховик за 50 000 рублей и дубленку за 50 000 рублей и получаете кешбэк в размере 5000р.  Далее отказываетесь от покупки, а деньги поступят на баланс вашего личного кабинета. Их выводи куда угодно, а на платежной карте возврата не будет, и кешбек не отберут. 

Также сообщали, что люди оплачивают товар со счета ИП и по этой же схеме уходят от налогов. Но это действие компания сразу отсекла, так как не работает с ИП. 

А будет ли наказание? И целесообразно ли это?

Вообще случаев с наказанием за возврат товара оплаченного кредиткой в интернете не нашлось.  Но за возврат товара люди сейчас должны заплатить, поэтому целесообразность сильно мала.

Вывод средств со счета ИП невозможен.

А вот за накрутку кешбэка банк может привлечь покупателя как мошенника. Так что тоже сомнительно.

Схему очень сильно зафорсили в интернете, но как показывает более углубленный анализ схема далека от совершенства и не дает никакого более менее значимого профита, и, учитывая возможные риски, совершать такие операции я думаю, смысла нет. 

Источник: Телеграм канал Baza