Новый инструмент финансового контроля от ЦБ

Пост опубликован в блогах iXBT.com, его автор не имеет отношения к редакции iXBT.com
| Новость | Криптовалюты, NFT и финансы

Центробанк запустил новый инструмент финансового контроля "знай своего клиента". Цели системы, естественно, благородные и заключаются в более точной оценке рисков для банков, в оценке рисков по ведению каждого конкретного клиента.

Теперь каждый клиент банка автоматически получит метку-код в соответствии с уровнем риска (низкий, средний и высокий) и будет отсвечивать для всех банков соответствующим цветом "банковского светофора". Цвета клиентам будут присваивать ЦБ совместно с Росфинмониторингом по специальному алгоритму.

Что характерно, каждый цвет имеет серьезные финансовые последствия:

Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций

  1. Зеленый цвет (низкий риск). Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций
  2. Желтый цвет (средний риск). Банк вправе отказать в открытии счета и проведении операций при наличии подозрений на нелегальные операции и финансирование терроризма.
  3. Красный цвет (высокий риск). Спектр инструментов, доступных банку в этом случае широкий. Банк может отказать клиенту в следующих операциях:
  • Открытие нового счета
  • Проведение платежей
  • Перевод средств через СБП
  • Выдача наличных
  • Выдача остатка средств на руки и перевод средств в другой банк в случае закрытия счета

Примечательно, что, если Вы "окраситесь" в желтый или красный цвет, то это увидит не только Ваш банк, но и все другие банки.

Вышеописанная система применяется к юридическим лицам и ИП. По физикам сейчас работает 115 ФЗ, но "банковский светофор" видится логичным продолжением 115 ФЗ, поэтому уверен, что распространение "светофора" на физических лиц - это только вопрос времени.

В первую очередь - это сигнал приготовиться всем, кто занимается криптовалютным арбитражем, сделками p2p. Это - категория максимального риска и для 115 ФЗ, и для нового "светофора".

Источник: Информация с сайта ЦБ РФ

Рассчитай покупку криптовалюты:

Информация о курсах криптовалют предоставлена Garantex.io и отражает ситуацию на текущий момент.
Чтобы зарегистрироваться и получить приветственный бонус нажмите кнопку “Подробнее”.
Автор не входит в состав редакции iXBT.com (подробнее »)
Об авторе
Блог о финансах, инвестициях и трейдинге. В телеге торгуем онлайн: https://t.me/selfinvestorz

Сейчас на главной

Новости

Публикации

Обзор беспроводных наушников Tronsmart Onyx Pure: эквалайзер по нажатию

Обзор
Принципиальное отличие наушников на обзоре от модельного ряда Tronsmart - аудиоконтроллер Actions (прощай Qualcomm). Второе отличие от предыдущей модели, Onyx Ace Pro, - версия Bluetooth 5.3....

«Небесный» мост: чудо китайской инженерии

Рассуждения
Китай за последние несколько десятилетий смог превратиться из страны, изготовляющей «ширпотреб» в страну высоких технологий. Китайцы преуспели практически во всех без исключения отраслях. Сегодня...

Зарядное устройство Baseus GaN 2 Pro (CCGAN65E2): неплохое обновление линейки

Обзор
Всех приветствую! В очередной раз тестирую зарядное устройство с использованием GaN транзисторов от компании Baseus, но уже 2-го поколения. Baseus решили разделить свою линейку на облегченную...

Стартовала распродажа на Алиэкспресс: чего ждем от августа?

Рассуждения
Итак, сегодня на Алиэкспресс стартовала августовская («свежевыгодная», как ее назвали) распродажа, и я хочу поделиться с вами некоторыми наблюдениями по этому поводу. Даты распродажи выглядят...

Наперекор эволюции. Энтузиаст вернул змее лапы с помощью экзоскелета

Прочее
Эволюция – это сам по себе очень длительный и местами суровый процесс. В ходе него некоторые виды существ адаптируются под изменяющееся окружение приобретая новые способности, особенности...

Зарядное устройство Baseus GaN 2 Lite (CCGAN65UE): когда забрали больше, чем дали

Обзор
Всех приветствую! С развитием линейки GaN, Baseus подразделила свою линейку на версии Pro и Lite. Фактически Pro версия является аналогом прошлой модели в целом, но с некоторыми доработками. Lite...