Новый инструмент финансового контроля от ЦБ

Пост опубликован в блогах iXBT.com, его автор не имеет отношения к редакции iXBT.com
| Новость | Криптовалюты, NFT и финансы

Центробанк запустил новый инструмент финансового контроля "знай своего клиента". Цели системы, естественно, благородные и заключаются в более точной оценке рисков для банков, в оценке рисков по ведению каждого конкретного клиента.

Теперь каждый клиент банка автоматически получит метку-код в соответствии с уровнем риска (низкий, средний и высокий) и будет отсвечивать для всех банков соответствующим цветом "банковского светофора". Цвета клиентам будут присваивать ЦБ совместно с Росфинмониторингом по специальному алгоритму.

Что характерно, каждый цвет имеет серьезные финансовые последствия:

Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций

  1. Зеленый цвет (низкий риск). Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций
  2. Желтый цвет (средний риск). Банк вправе отказать в открытии счета и проведении операций при наличии подозрений на нелегальные операции и финансирование терроризма.
  3. Красный цвет (высокий риск). Спектр инструментов, доступных банку в этом случае широкий. Банк может отказать клиенту в следующих операциях:
  • Открытие нового счета
  • Проведение платежей
  • Перевод средств через СБП
  • Выдача наличных
  • Выдача остатка средств на руки и перевод средств в другой банк в случае закрытия счета

Примечательно, что, если Вы "окраситесь" в желтый или красный цвет, то это увидит не только Ваш банк, но и все другие банки.

Вышеописанная система применяется к юридическим лицам и ИП. По физикам сейчас работает 115 ФЗ, но "банковский светофор" видится логичным продолжением 115 ФЗ, поэтому уверен, что распространение "светофора" на физических лиц - это только вопрос времени.

В первую очередь - это сигнал приготовиться всем, кто занимается криптовалютным арбитражем, сделками p2p. Это - категория максимального риска и для 115 ФЗ, и для нового "светофора".

Источник: Информация с сайта ЦБ РФ

Автор не входит в состав редакции iXBT.com (подробнее »)
Об авторе
Блог о финансах, инвестициях и трейдинге.
Вся оперативная информация и некоторые сделки в режиме онлайн в канале https://t.me/selfinvestorz

Сейчас на главной

Новости

Публикации

Сравнение наушников AirPods Pro и Samsung Galaxy Buds 2. Личные впечатления

Рассуждения
Хочу сравнить наушники от Samsung и от Apple. И последние проигрывают почти всухую. Подключала их к собственному смартфону — IPhone 13 Pro Max. Про опыт использования AirPods...

Что бы произошло, если бы мы покрыли всю Сахару солнечными панелями? Ответы на самые горячие вопросы о возможном будущем энергетики

Рассуждения
В последнее время в интернете появилось много дискуссий о том, что бы произошло, если бы Сахара была заполнена солнечными панелями. Некоторые утверждают, что это было бы решением...

ТОП-10 странных криптовалют

Рассуждения
Несомненно, самой известной криптовалютой является Bitcoin. Среди наиболее известных можно также отметить Ethereum, Ripple, USDT и целый ряд других монет/токенов. Однако всего на момент написания...

Какие привычки русских людей больше всего поражают иностранцев

Рассуждения
Россия — удивительная страна, богатая историей и культурой, и её жители имеют множество обычаев и привычек, которые могут показаться весьма необычными и даже странными для гостей из-за...

Atvel F16 Ultimate - моющий беспроводной пылесос с самоочисткой и сушкой

Обзор
Atvel F16 Ultimate — флагманский моющий пылесос от Atvel. Силу всасывания увеличили до 6000 Па, а заодно и подтянули и аккумулятор (4000 мАч). Пылесос работает 45 минут, а не полчаса,...

5 полезных функций у робота-пылесоса

Рассуждения
В 2023 году роботы-пылесосы предлагают целый спектр возможностей: разбивают квартиру на комнаты, позволяют рисовать целевые и запретные зоны в редакторе, планировать работу по дням недели, гибко...