Новый инструмент финансового контроля от ЦБ

Пост опубликован в блогах iXBT.com, его автор не имеет отношения к редакции iXBT.com
| Новость | Криптовалюты, NFT и финансы

Центробанк запустил новый инструмент финансового контроля "знай своего клиента". Цели системы, естественно, благородные и заключаются в более точной оценке рисков для банков, в оценке рисков по ведению каждого конкретного клиента.

Теперь каждый клиент банка автоматически получит метку-код в соответствии с уровнем риска (низкий, средний и высокий) и будет отсвечивать для всех банков соответствующим цветом "банковского светофора". Цвета клиентам будут присваивать ЦБ совместно с Росфинмониторингом по специальному алгоритму.

Что характерно, каждый цвет имеет серьезные финансовые последствия:

Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций

  1. Зеленый цвет (низкий риск). Банк не вправе отказать в открытии счетов и проведении операций. Однако вправе запрашивать документы и пояснения при возникновении подозрений в отношении конкретных операций
  2. Желтый цвет (средний риск). Банк вправе отказать в открытии счета и проведении операций при наличии подозрений на нелегальные операции и финансирование терроризма.
  3. Красный цвет (высокий риск). Спектр инструментов, доступных банку в этом случае широкий. Банк может отказать клиенту в следующих операциях:
  • Открытие нового счета
  • Проведение платежей
  • Перевод средств через СБП
  • Выдача наличных
  • Выдача остатка средств на руки и перевод средств в другой банк в случае закрытия счета

Примечательно, что, если Вы "окраситесь" в желтый или красный цвет, то это увидит не только Ваш банк, но и все другие банки.

Вышеописанная система применяется к юридическим лицам и ИП. По физикам сейчас работает 115 ФЗ, но "банковский светофор" видится логичным продолжением 115 ФЗ, поэтому уверен, что распространение "светофора" на физических лиц - это только вопрос времени.

В первую очередь - это сигнал приготовиться всем, кто занимается криптовалютным арбитражем, сделками p2p. Это - категория максимального риска и для 115 ФЗ, и для нового "светофора".

Источник: Информация с сайта ЦБ РФ

Автор не входит в состав редакции iXBT.com (подробнее »)
Об авторе
Блог о финансах, инвестициях и трейдинге.
Вся оперативная информация и некоторые сделки в режиме онлайн в канале https://t.me/selfinvestorz

Сейчас на главной

Новости

Публикации

В продаже появился новый вид кондиционеров — портативные

Китайцы изобрели новый вид бытовой (точнее, климатической) техники — портативные кондиционеры.Это действительно настоящие кондиционеры с компрессором и хладагентом, которые могут...

Как выбрать ручной отпариватель для одежды

Ручной отпариватель может стать незаменимым помощником в доме. Этот компактный бытовой прибор позволяет быстро придать одежде опрятный внешний вид, не прибегая к традиционному глажению утюгом....

Как определить, что машина-утопленник

На текущий момент не всегда можно купить новый автомобиль в специализированном салоне, где приветливые продавцы рекомендуют различные красивые легковые машины. Но довольно часто цены на такие авто...

Водолазка: почему у нас именно так называют обтягивающий тонкий свитер с воротником

Тонкий обтягивающий свитер с воротником у нас называют «водолазка». Удобнейшая, практичная одежда, которую носили и носят все от рабочих и служащих до знаменитостей и миллионеров, и, вдруг,...

9 сценариев найма фрилансера, на которых вас обманут

Фриланс — это как Дикий Запад в мире труда. Несмотря на появление закона о самозанятости и робкие попытки государства навести порядок, эта сфера остаётся территорией, где каждый сам за...

Торможение двигателем: зачем это нужно и как это делать правильно

Каждый автомобиль оснащён продвинутой тормозной системой — гидравлика, диски, суппорты и колодки рассчитаны на серьёзные испытания. Тем не менее, опытные водители часто прибегают к...