Банки России стали чаще сообщать об операциях с криптовалютой

Российские банки в 2024 году стали в 1,3 раза чаще сообщать в Росфинмониторинг об операциях, связанных с криптовалютами, по сравнению с предыдущим годом. Особое внимание уделяется P2P-переводам, которые всё чаще используются для обмена обычных денег на цифровые активы. Это свидетельствует о росте популярности криптовалют среди клиентов и усилении внимания кредитных организаций к таким транзакциям.

Для повышения эффективности контроля Росфинмониторинг тестирует сервис «Прозрачный блокчейн», который находится на третьей стадии пилотного проекта с участием пяти крупных банков. Система помогает отслеживать криптовалютные транзакции, оценивать риски кошельков и выстраивать схемы их использования. Это позволяет банкам лучше понимать связь между фиатными и цифровыми операциями клиентов, усиливая меры против нелегальных схем.

До конца 2025 года «Прозрачный блокчейн» планируют интегрировать в личные кабинеты банков, чтобы упростить мониторинг. По итогам тестирования ведомство рассчитывает повысить точность анализа финансовых потоков, что укрепит прозрачность операций с криптоактивами и снизит риски их использования в противоправных целях.