Зачем мошенники переводят деньги жертве? Новые схемы обмана, которые нужно знать, чтобы не потерять деньги

Что нового придумали телефонные мошенники? Схемы обмана доверчивых граждан меняются и совершенствуются. Давайте узнаем про свежие методы, которыми пользуются наследники дела Остапа Бендера. Предупреждён значит вооружён!

Итак, что же придумали телефонные мошенники за последнее время?

Безопасный счёт

Взволнованный «сотрудник» ФСБ\МВД\отдела экономической безопасности какой-то другой службы звонит и сообщает что ваш счёт в очень, очень большой опасности и надо срочно, срочно перевести накопленные кровные на самый-самый безопасный счёт. Защищённый гарантиями государства, ЦБ и личным честным офицерским словом звонящего.

Дальше есть два варианта.

1. Самый простой — будущий потерпевший или потерпевшая сразу переводят деньги.
2. Вариант сложнее вступает в силу, если они начинают задаваться вопросами. Тогда злоумышленник может добавить что деньги вам вернут лично в Центробанке (или в том банке, где и открыт счёт). В подтверждение этих слов в дело вступает коллега «сотрудника», который переходит к разговору с жертвой и быстро создаёт заявку на посещение. Регистрируется она на телефон жертвы и туда же приходит СМС. Настоящее СМС, которое приходит с официального номера и легко проверяется, если позвонить в банк. На это, если что, и может надавить «офицер». Тут нюанс в том что оформить такую заявку на посещение может кто угодно, нужно лишь знать номер телефона и ФИО жертвы

Кстати, обрабатывать потенциальную жертву могут долго, усыпляя внимание. К примеру сообщить о том что в её отношении только лишь готовится преступление и что совместно с «сотрудниками» можно поймать мошенников. Периодически «сотрудник» будет звонить и готовить жертву к тому, что вскоре позвонят мошенники. И когда те позвонят, то нужно делать всё, что они говорят — это будет доказательной базой преступления. А щедрое государство всё вернёт. Понятно что последнего не будет.

Схемы с кредитами

№1. Быстрее бери кредит!

Опять-таки звонок. Потенциальная жертва берет трубку и взволнованный (шутка ли, человек может потерять деньги!) голос офицера\сотрудника службы экономической безопасности\главного менеджера по разводам сообщает что «на ваш счёт кто-то берёт кредит и пока всё находится в состоянии оформления необходимо взять кредит быстрее. преступника. Тогда ему кредит не оформят и ваши деньги окажутся в безопасности».

Дальше жертва отправляет деньги преступникам самостоятельно или диктует нужные данные, по которым они быстро берут микрокредит в какой-то не слишком щепетильной конторе.

№2. Мы прислали вам деньги

Откажитесь от кредита

Новый и весьма неожиданный способ обмана. Всё начинается с того что на карту будущей жертвы приходит какая-то сумма. Не обременительная для кошелька мошенников, но достаточно весомая чтобы получатель заволновался.

Вскоре после поступления денег раздаётся звонок. И снова с жертвой разговаривает «офицер» или «старший менеджер». Отличие прошлого способа в том, что он сообщает что кредит уже оформлен (ну, понятно что якобы оформлен) и эти непонятно от кого полученные деньги как раз и есть этот кредит.

Обычно доводы мошенников бездоказательны, тут же они подкрепляются явным присутствием денег и перспективой выплат немалых процентов. Полученные деньги дурманят разум и критическое восприятие жертвой происходящего значительно снижается.

Разумеется, звонящий советует как можно скорее отказаться от полученного кредита и переводит разговор на своего «коллегу». Тот готов быстро помочь и для этого нужно всего лишь оформить по телефону заявление: назвать ФИО, паспортные данные и код. Параллельно тому как жертва даёт данные эти данные, по ним и оформляется настоящий кредит, деньги от которого и пойдут преступникам. Код как раз и будет последним подтверждением при оформлении этого кредита.

Тут имеет смысл просто сообщить что «сейчас я перезвоню в свой банк и уточню». И это на самом деле стоит сделать.

«Извините, мы ошиблись»

Есть кстати, интересная разновидность этого мошенничества. Тут получатель денег используется как промежуточное звено. Деньги ему поступили от настоящей жертвы. А потом уже звонит мошенник, сообщает об ошибочном переводе и просит вернуть полученное. Если получатель отказывается, то ему напоминают об уголовной ответственности. В итоге же получается что получатель оказывается едва ли не соучастником. Ведь именно он получил деньги от первоначальной жертвы и добровольно перевёл их злоумышленникам.

№3. Кредит на жильё

Самая неприятная схема, ведь потеря денег хотя бы оставляет с крышей над головой.

Сценарий тот же. Опять-таки звонок от «сотрудника» спецслужб, который начинает давить (ситуация-то ужасная, счёт идёт на секунды), объясняя что «на ваше имя под залог недвижимости оформлено множество кредитов» и чтобы не потерять жильё, нужно срочно переоформить его на уполномоченного коллегу этого сотрудника. Тут на руку преступника может сыграть быстрота и простота работы с ГосУслугами.

Ведь если жертва пойдёт переоформлять недвижимость куда-то в МФЦ, то за это время может успеть позвонить родне и сообщить что «мне тут звонил сотрудник» или проговориться прямо в МФЦ. Понятно что дальше жертву скорее всего отговорят от безрассудного поступка. В случае же с ГосУслугами всё можно сделать быстро и без привлечения ненужного для преступников внимания.

Продлите договор на номер!

Еще один свежий способ обмана. Скучающий (дело-то рядовое, не оформленный кем-то кредит) «сотрудник» службы поддержки вашего сотового оператора звонит и сообщает что срок договора на телефонный номер подходит к концу.

Дело это совершенно рядовое и обычное, каких-то потерь средств не планируется. Но и перспектива лишится телефонного номера тоже подстёгивает. Тем временем «сотрудник» службы поддержки может сыпать всякими техническими и канцелярско-юридическими терминами от «пролонгирования входящих штрафов» до «рекурсии внутригородского роуминга при работе вне договора». Попутно он или она предлагает потенциальной жертве продлить старый договор на какой-то самый долгий срок, чтобы больше не тревожиться.

Жертва соглашается (тут слово «будущая» уже можно опустить) и всё, разумеется, упирается в телефонный код, который и должен подтвердить продление договора. Код подтвердит, да только подтвердит перевод ваши денег преступникам или микрокредит.

Стоит уточнить: никакого срока пользования телефонным номером сотовые операторы не устанавливают. Это банально не в их интересах. Ведь если телефонный номер в какой-то момент окажется нерабочим, то пользователь может уйти и к другом оператору.

Ну и второй момент. Если вы меняли сотового оператора и сохранили номер, то уточнить у «сотрудника», к какой сотовой компании он относится. Вполне возможно, что глядя на ваш номер, он или она назовёт изначально выдавшую его компанию, от которой вы отказались давным-давно. Маловероятно что после этого удастся успешно провести операцию по получению нужного кода

Полезное о ГосУслугах

Обращайте внимание по ссылкам, на которые вы переходите. Известно много случаев, когда люди передавали данные для доступа к своему личному кабинету, просто перейдя по ссылке на сайт который выглядит как ГосУслуги. Внимательно изучайте адрес, если заходите через браузер и не скачивайте приложение из многочисленных результатов по запросу «скачать госуслуги».

Есть немало случаев обмана, когда звонят «сотрудники» ГосУслуг и под разными предлогами выманивают СМС код доступа. Ни при каких обстоятельствах настоящие сотрудники ГосУслуг вам не будут звонить.

Что делать, если звонят и сбрасывают

С такими звонками наверняка сталкивались все. Почему звонят и сбрасывают? Есть два варианта

1. Пробивка на действующие номера. Если вы перезвонили, значит номер работающий, на него можно звонить. А можно и попробовать сходу развести, коли именно вы проявили интерес
2. Платный номер. Самый безобидный, на самом деле, способ мошенничества. Вы перезваниваете и с вашего баланс списывается какая-то сумма.

Что нужно сделать чтобы не стать жертвой телефонных мошенников?

• Не принимать скоропалительных решений. Именно на это и нацелено моральное давление звонящих. Ведь если дать человеку время задуматься, то он может и родственникам позвонить за советом, и в банк, и в полицию или ФСБ. Буквально 10 минут «на подумать» могут оставить вас при своих средствах
• Рассказывайте старшим родственникам про все схемы. Обычно бабушки-дедушки падки на классическую схему развода с «ваш ребёнок попал в аварию». Слышал историю про какую-то бабулю, которая перевела деньги, чтобы откупилась её внучка. Вот только внучки-то у неё никогда и не было вообще! Короче, держите их в тонусе. Да и вообще, они только рады будут лишний раз пообщаться с вами.
• Не перезванивайте на номера, с которых сбросили соединение
• Не хамите телефонным мошенникам. Соблазн большой, но при возможности звонить с подменных номеров одним из следующих может стать ваш. И уже вам потом придётся доказывать жертве и полиции, что вы никакого отношения к преступникам не имеете. Такие истории тоже есть.
• Смотрите откуда вам звонят. Разве не подозрительно, когда сотрудник банка звонит вам по мессенджеру?
• При звонке любого сотрудника предлагайте перезвонить. В банк, в отделение полиции, в ФСБ. Если есть реальная проблема — вас соединят с кем надо. Но ведь это совсем не то, что нужно мошенникам
• Цифровая гигиена. Это не то чтобы было связано именно с телефонными мошенниками, но упомянуть стоит. При авторизации в личных кабинетах банков и ГосУслуг убедитесь что адрес именно такой, как и должен быть. Не качайте эти важные приложения с сайтов по запросу поиска. Такой номер умудрился как-то отколоть даже мой друг сисадмин. Он долго потом сокрушался и пытался понять какой черт его дернуть так глупо поступить и лишиться оставшихся на карте до ЗП денег.
• Стоит сходить в МФЦ и разрешить совершать все операции с недвижимостью только при вашем живом присутствии там. Это снимет риск потери жилья при получении преступникам доступа к ГосУслугам

Надеюсь что кому-то эта статья пригодится и поможет остаться при своих деньгах. Можете переслать её родственникам, глядишь и пригодится.

А какой опыт общения с телефонными мошенниками был у вас?