Деанонимизация — хорошо или плохо? Кейс Arkham Intelligence

Американская компания Arkham Intelligence появилась во всех новостных лентах, посвященных крипторынку, когда заявила, что разрабатывает платформу для деанонимизации блокчейна. С одной стороны, это заявление вызвало бурю негодования со стороны адептов «криптоанархизма». С другой, стартапу удалось привлечь серьёзные инвестиции в свой проект. Давайте рассмотрим, какие перспективы могут быть у инициативы Arkham Intelligence.

Развитие криптовалют в мире сталкивается с двумя классическими дихотомиями:

• Свободы и безопасности.
• Приватности и публичности.

Криптовалюты — децентрализованная платёжная система, не зависящая формально ни от государств, ни от корпораций, регулируемая самими участниками. Оборотная сторона такой свободы — соблазн использовать криптовалюты для отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. И хотя мошеннические схемы, в целом, мало отличаются от используемых для фиатных денег, в саморегулируемом пространстве криптовалют с ними сложнее бороться традиционными методами.

С приватностью ещё сложнее. С одной стороны, в блокчейне нет информации о личности владельца средств. С другой — в публичном реестре все остатки и транзакции как на ладони. Если деанонимизировать (то есть узнать кому принадлежит) адрес криптовалютного кошелька, то все совершенные им операции станут публичными.

Найти оптимальный баланс в этих двух крайне чувствительных для общества вопросах — дело не из лёгких. Мы имеем дело с новой технологией, способы её использования создают с нуля. Государства внедряют специальные политики AML (противодействия отмыванию доходов), основанные на блокчейн-аналитике технологии KYT (проверки транзакций), требуют соблюдения принципов KYC (знай своего клиента), а в некоторых странах регуляторы идут по радикальному и простому пути: всё запретить.

Крипто-сообщество, в свою очередь, изобретает новые способы обеспечения свободы и приватности: миксеры, анонимные криптовалюты, DEX — децентрализованные торговые площадки. Такие инструменты быстро приходятся по вкусу нелегальным участникам и вызывают новый виток «священной войны» регуляторов против использования технологий во вред обществу.

Среди участников крипторынка деанонимизацией занимаются аналитические компании, специализирующиеся на противодействии отмыванию денег (AML). Несмотря на то, что они тесно сотрудничают с регуляторами и правоохранительными органами, их работу можно назвать инструментом саморегулирования криптосообщества. В этом контексте интересную инициативу, вызвавшую массу споров, предложила компания Arkham Intelligence — маркетплейс расследований и данных о криптовалютах (а том числе о владельцах кошельков) «Intel Exchange».

Кто такие Arkham Intelligence

Аркхэм — название города из мира Лавкрафта и психлечебницы из комиксов о Бэтмене. Arkham Intelligence — основанный в 2020 году в Нью-Йорке стратап, специализирующийся на анализе блокчейна. Основатель — Мигель Морел, среди руководителей — ветераны армии США. В 2023 году компания привлекла 12 млн долларов инвестиций от Coinbase, Digital Сurrency Group и сооснователей ряда известных крипто-проектов.

Arkham не специализируется на AML и не выступает прямым конкурентом Chainalysis или Crystal. Ниша Arkham — аналитика факторов, влияющих на рынки и цены криптоактивов. Например, возможность проверить, на чьих кошельках находятся токены проекта и отследить момент, когда основатели начнут их продавать, что подтолкнёт цены вниз. Для решения подобных задач для Arkham тоже необходимо знать адреса участников крипторынка и кому принадлежит тот или иной кошелек.

Как решают эту задачу аналитические компании, специализирующиеся на AML, мы рассказывали в отдельной статье. Значительная часть такой информации генерируется внутренними службами и не доступна широкому кругу. Рынок обмена данными «разметки» — закрытый, непрозрачный и с ограниченным числом участников.

Arkham предложил применить подход маркетплейса к расследованиям в сфере криптовалют, в том числе к поиску данных о владельцах кошельков. Другими словами — продавать и покупать данные (в терминологии компании — Intelligence или Intel) за деньги любому желающему. Предложение вызвало бурю негодования в криптосреде, бизнес-модель заклеймили термином dox-to-earn («слив-для-заработка»), а владельцам пришлось оправдываться и уверять всех в благих намерениях и заботе о безопасности блокчейна.

Действительно, открытый маркетплейс данных несёт в себе много рисков. К примеру, вы работали с кошельками известной личности, а теперь можете продать сведения о них. Высок риск публикации недостоверных данных ради заработка. Рассмотрим подробнее, как устроена модель Arkham и есть ли у неё перспективы.

Маркетплейс данных

Intel Exchange (от Intelligence Exchange — биржа знаний) организована по принципу криптовалютной P2P-площадки. Зарегистрированные участники могут публиковать объявления двух типов:

• Искатели данных (например, аналитические компании) размещают заявки о покупке данных за вознаграждение (bounty). Это могут быть сведения о местонахождении украденной криптовалюты, об адресах кошельков какого-либо участника, либо о том, кому принадлежит тот или иной кошелёк. Охотники за вознаграждением (bounty hunters) откликаются на объявление, проводят расследование и получают вознаграждение.
• Владельцы данных могут выставить их на продажу. Другие участники могут купить данные, если они им полезны. Предусмотрены механизмы аукциона, коллективных заявок (если одни и те же данные нужны нескольким участникам, то они могут совместно предложить за них более высокую цену) и выкупа эксклюзивного доступа к данным.

После совершения сделки покупатель данных получает к ним эксклюзивный доступ на 90 дней. Что происходит потом? После 90 дней данные поступают в распоряжение Arkham Intelligence и интегрируются в их аналитическую платформу: теперь их можно использовать через покупку основного продукта компании.

Таким образом, перед нами — классическая схема uber-экономики, в которой множество поставщиков услуг взаимодействуют с множество потребителей, за счёт чего растёт доступность и снижается цена. Однако, для классической реализации данной модели не хватает двух важных свойств.

Первое: uber-экономика лучше всего подходит для простых, быстро и надёжно исполняемых услуг. Расследования в области блокчейна — сложный и уникальный сервис, требующий больших затрат времени и высокой квалификации исполнителя. Как обеспечить качество? Arkham обещают собственным силами проверять все результаты расследований и не принимать данные, которые не могут быть верифицированы в открытых источниках. Но, во-первых, это увеличит общие затраты на подготовку данных: представьте, что отдельная инспекция проверяет, доехал ли к вам заказ или довезло ли такси до точки назначения. А во-вторых, модераторы будут вынуждены отсекать от площадки данные, которых в открытых источниках нет.

Второе: модель uber-модель требует конкурентный рынок, низкие барьеры входа, десятки и сотни тысяч участников. Рынок данных блокчейн-аналитики устроен не так: число игроков по всему миру ограничено несколькими сотнями, и даже если мы представим ситуацию, когда число покупателей данных резко вырастет, едва ли может быстро вырасти число специалистов, которые могут качественно провести расследование.

Несмотря на опасения и критику модели, первый раунд инвестиций был успешно завершён, а токен ARKM (будущая внутренняя валюта Intel Exchange) торгуется на Binance, Bybit и других площадках. Реализовать предложенную модель на практике будет сложно. Тем не менее, скандал с «площадкой для слива» принёс мировую известность стартапу, о котором ещё несколько месяцев назад мало кто знал (Crunchbase до сих пор неправильно пишет название компании).

Как деанонимизировать блокчейн?

Между свободной и безопасностью, приватностью и публичностью большинство осознанно или неосознанно выбирает безопасность и публичность. Просто по той причине, что мало кто занимается деятельностью, связанной с рисками уголовного преследования, и скрывать им особо нечего: даже если их данные опубликуют, они не будут никому интересны. Но громче всё равно будут голоса активного меньшинства — тех, кому анонимная система расчётов необходима либо по роду деятельности (незаконной) либо по идеологическим соображениям (криптоанархисты).

Пусть это нравится не всем, но деанонимизация — прямой путь к принятию криптовалют как со стороны регуляторов, так и со стороны общества. Ведь рисков у вас гораздо меньше, если вы знаете, кому перечисляете свои деньги. В связи с этим, попытка Arkham Intelligence совместить деанонимизацию и децентрализацию (через маркетплейс) выглядит как минимум красиво. Удастся ли реализовать этот подход — покажет время.

Если взглянуть немного шире, как в принципе можно деанонимизировать блокчейн?

• Закрытая коммерческая модель: компании блокчейн-аналитики поддерживают собственные базы владельцев адресов и предоставляют к ним доступ за деньги. Так работает сейчас, но у данной модели есть недостаток: на практике возможно установить принадлежность лишь небольшой части кошельков.
• Принудительная регуляторная модель. Например, государство разрешает использование криптовалют только при условии, что владелец кошелька зарегистрирован в специальном реестре. Это может быть централизованная база данных, либо обязанность регулируемых агентов, предоставляющих доступ к крипте (банки, биржи), либо децентрализованный реестр на основе блокчейна.
• Децентрализованная саморегулируемая модель. Один из примеров — маркетплейс, предложенный Arkham. Но могут быть и другие — здесь большое пространство для творчества.

И главное — нужно преодолеть страх криптосообщества перед деанонимизацией и не рассматривать её как зло априори.