Попытались оформить кредит по поддельной доверенности: очередная схема мошенничества

Пост опубликован в блогах iXBT.com, его автор не имеет отношения к редакции iXBT.com
| Рассуждения | Информационная безопасность, Законы, Программы, ПО, сайты

Мне давно стоит сменить свой старый номер телефона, так как за 15 лет он, наверное, уже слит куда только возможно, и мошенники звонят стабильно пару раз в месяц, но благодаря этому я оперативно узнаю новые методы обмана, так что могу предостеречь от них своих близких, да и вам рассказать. Суть развода сильно не изменилась - запугать и выклянчить деньги у жертвы, но мошенники становятся креативнее и начали собирать дополнительную информацию по мере разговора для совершенствования схемы в будущем

Поступил звонок с номера +7958593**-**, человек представился лейтенантом московского отделения полиции. И если раньше возникал вопрос какое отношения я имею к Москве, находясь от нее в несколько тысяч км, то сейчас мошенник сообщает, что беспокоят из-за того, что в Москве один мой однофамилец пришел в банк с нотариально заверенной доверенностью на моё имя, попытался взять небольшой кредит размером 100 тысяч рублей и мне очень повезло, что его не оформили. Попросил записать ФИО злоумышленника,  нотариуса, свои данные(правда когда я спросил номер телефона, ответил, что в интернете есть номер дежурной части и быстро перевел тему) и предупредил, что сейчас ведется следствие, так что наш разговор должен быть конфиденциальным. 

Думал уже ну вот, всё как всегда, скажут, что срочно нужно набрать кредитов и перевести на безопасный счет, но парень явно не торопился, начал рассказывать, что в это непростое время подозревать можно кого угодно, могли посмотреть пароли в общественном транспорте, после ответа, что не пользовался общественным транспортом очень давно, предположил, что я поссорился с кем-то в своем отделении банка, на что получил аналогичный предыдущему ответ. И вот чего я не ожидал, это просьбы хитреца продиктовать записанные мной данные, возможно таким образом пытаются понять насколько всерьез воспринимают ситуацию. Ответил ему, что ручки не было под рукой, поэтому сделал запись разговора, за что получил выговор с угрозой возбудить уголовное дело в случае распространения этой записи. Кстати, я бы её скинул, но в ней мало интересного, не было настроения стебать собеседника, хотел дойти до победного.

В итоге он сказал, что к моим банковским данным он доступа иметь не должен и соединит меня с сотрудником центрального банка. Судя по скорости соединения и аналогичному окружающему шуму, сотрудник банка сидел у него на коленях.

Новый человек сказал, что ему передали суть вопроса, но попросил уточнить какие подозрения были у следователя. Я ответил, что он настаивал на махинациях со стороны нотариуса, который заверил доверенность. Сотрудник банка немного замешкался, сказал подождать, вернулся и сообщил, что всё же подозрения пали на сотрудников банка.

Хотя логика на этом месте уже начинает ломаться. Пришел человек с доверенностью от нотариуса, ему отказали, при чем здесь банк? Ну да ладно, главное попугали полицией, шансом потерять все средства, можно работать дальше

- Назовите адреса отделений в которых Вы были последнее время. Это важно, чтобы можно было понять где произошла утечка

- Я не помню адресов, т.к. не был в отделениях лет 5 точно

- В каком городе Вы проживаете?

- Краснодар

- Сколько всего средств есть на Ваших счетах?

- Тысяч 8

Это его несколько огорчило, но когда сказал, что кредитов нет и никогда не было, он взбодрился и достал вторую методичку

- Сколько в среднем Вы зарабатываете? Больше или меньше 20 тысяч?

- Меньше (обычно отвечаю что больше 100, но было интересно, может еще варианты подберет)

После беглого опроса сообщили, что нужно закрыть договор, который пытался заключить мошенник, они скинут его в WhatsApp, мне нужно будет написать заявление и отправить его со сканами паспорта. Ответил, что пользуюсь аккаунтом на другом номере, чтобы на этот не спамили мошенники, но сотрудник банка сообщил, что проверил, ватсап на этом номере используется и активен, а значит я препятствую следствию, давая ложную информацию и могу понести уголовную ответственность, после чего я замешкался, не смог сдерживаться и взоржал, так и не узнав насколько глубока кроличья нора.

- Вы считаете, что мошенничество это смешно?

- Это Вы мне расскажите, не я же звоню с целью отнять деньги у собеседника

- В таком случае назовите полностью ФИО и что Вы отказываетесь от помощи полиции, после чего на Вас смогут оформить кредит

- Да хватит, я уже не смогу снова отвечать серьезным тоном

- Тогда всего доброго, ожидайте прибытия оперативной группы!

Последнее похоже на строчку из совершенно другого сценария, "смешались в кучу кони, люди". Про нотариуса забыли, однофамилец тоже невиновен, главный враг это банк с которым нужно срочно разорвать договор, заключив по факту другой )

Вполне вероятно, что таким образом могли оформить уже не выдуманный, а настоящий кредитный договор, либо изменить какие-то данные для доступа к личному кабинету. Так же скана паспорта вероятно может хватить, чтобы оформить какие-нибудь микрозаймы, но думаю основной задачей было вытянуть как можно больше информации, чтобы получить максимальную прибыль:

  • Собрали сканы документов, отлично, в случае чего тысяч 50 уже в кармане, для некоторых сервисов достаточно фото с паспортом в руках прислать и пару дополнительных документов.
  • После этого жертва согласилась перевести имеющиеся деньги на безопасные счета, отлично, сумма увеличится
  • Ну а если удалось еще и кредит получить или данные для входа в личный кабинет, считай сорвал джек-пот и сумма значительно возрастёт.

Какой можно сделать вывод

По сути меняется только подход, мошенники придумывают всё более правдоподобные поводы для звонка, но основная схема не меняется: от пользователя всё так же нужно получить максимум данных, при чем большая часть из них будет содержать приписку о том, что их нельзя сообщать никому. Звонить ради сбора каких-либо данных сотрудники полиции или банка без предварительного заявления не будут, а уж тем более просить прислать сканы каких-либо документов в мессенджеры. Так что можете смело посылать таких собеседников не переживая за последствия, зачастую эти люди находятся в другой стране или в местах лишения свободы и навредить не смогут при всем желании.Если не хотите конфликтовать, скажите, что вам некогда, через пару минут сами перезвоните в отделение банка/полиции для решения проблемы и кладите трубку, мне ни разу после этого не перезванивали в тот же день.

Будьте бдительны сами и делитесь информацией о подобных сценариях с близкими, ведь чаще всего от действий мошенников страдает старшее поколение. Хотя периодически всплывают случаи, когда немалые деньги теряют даже сотрудники банков и полиции, что лично меня очень удивляет )

22 комментария

К
Во, мне вчера тоже звонили из московской полиции. Но разговор «сорвался» после того как я отказался сказать больше 60 тысяч у меня зарплата или меньше, а также что тот номер, на который он звонит у меня резервный, для звонков мной не используется и тем более ни в каких банках не засвечен. А вот при всяких регистрациях на разных сайтах и интернет-магазинах я использую именно его.
ResSet
Ну обычно базы подобных сайтов и сливают, первые звонки мне начали поступать после регистрации доставки в СДЭК )
Не так давно яндекс еда прозевала огромную базу, так что мошенникам раздолье сейчас, там же еще и адреса были, так что можно еще больше информации дать, чтобы запугать человека.
Я обычно на стандартных фразах тоже заканчиваю разговор, но если придумывают что-то новое, интересно послушать что дальше будет. Раньше укладывались в пару минут, вчера минут 15 наверное разговаривали пока не дошли до персональных данных. У меня время было, узнал что-то новое, рассказал родителям и жене, ну и отнял время, так что на одного человека меньше может пострадать.
К
У меня он 9 минут продержался. До работника Центробанка очередь не дошла… Тоже сразу коллегам рассказал и вечером жене
Если что, запись разговора тоже есть. Причем у него схема начала давать сбой после того, как я сказал что без проблем подойду в отделение полиции, что если надо приеду в столицу. Он как-то замялся. Явно скрипт дал сбой. Потом когда сказал, что в Сбере у меня всего рублей 700 и зарплата падает не туда. после этого звонок «сорвался».
55557070
скрипт дал сбой. звонок «сорвался».
У меня «полицейский» перешёл на мат и угрозы, когда я у него спросил: чей Крым ?))) Тоже запись есть)))
К
Я не успел с ним про Крым поговорить — тоже хотел этот вопрос задать…
ResSet
Да могут соглашаться с чем угодно, тут же главное денег украсть, а не выяснять территориальную принадлежность, а вот как получил средства, можно и поспорить. В сети проскакивали записи разговоров после обмана, где мошенник открыто смеется над глупостью собеседника и объясняет почему ему за преступление ничего за это не будет.
55557070
В данном случае они явно поняли, что я «не их клиент» и что денег не получат: и решили не стесняться, и не скрываться…
ResSet
Я уточнил у него номер дежурной части, он ответил, что в гугле есть, думаю можно было за это зацепиться, но тогда звонок сорвался бы. Им не важно, можете Вы пойти в отделение или нет, схема рассчитана на развод за короткий промежуток времени пока запуганный человек не усомнился в достоверности происходящего, если просто положить трубку.они сразу перезванивают, стараясь не дать возможности дозвониться куда-то еще.
1
Обычно хорошо в ответ действует крепкое нецензурное словцо.
Для некрепких духом и прочих интеллигентных хлюпиков — отвечайте, что пусть вызывают Вас повесткой и кладёте трубку, блокируете номер звонившего
ResSet
Ну я и написал, что можно смело посылать, главное убедиться, что это действительно мошенники. Никто за грубость к сотруднику во время звонка скорее всего не накажет, но может быть неловко )
87638502@vkontakte
А что тут убеждаться. Ни один следователь не станет вам звонить на телефон и сообщать, что вы потерпевший.
В таких случаях в течение 3 дней человек вызывается извещением.
ResSet
Мне звонили для уточнения информации по одной ситуации о которой я уже и забыл, правда с местного городского номера, а мог ведь не посмотреть и по настроению послать, потом извиняться пришлось бы )
87638502@vkontakte
Дня три назад звонили х0
ResSet
Не продвинулись дальше меня по сценарию? )
s
Почти то же самое. Он мне про федеральный закон о полиции начал втирать. Я ему говорю, что нет такого закона о полиции в России, а в хохляндии не уверен. Сделал вид, что не расслышал про хохляндию, а Финляндия она там, а мы тут)) Попросил озвучить закон и был я послан в пешее путешествие))
ResSet
А я думаю на будущее нужно раздобыть в сети пакет документов с данными несуществующего человека, сразу же сказать, что меня зовут не так как он обращается, предоставить левые данные и посмотреть что будет после того как всё что можно будет предоставлено. Интересно же что именно хотят сделать )
87638502@vkontakte
Спросил, как они звонят без света и не жалко ли им тратить на меня зарядку.
S
Для давным давно выработал правило: не брать трубку, если не знаю номера или не жду звонка, или если взял и слышу там «банк, полиция, служба безопасности...» сразу класть трубку (+использую программу определения номеров). Не вижу никакого интереса терять время на пустые разговоры и тем более на попытки развода.
ResSet
Я любопытный человек, так что если есть время, веду диалог пока интересно, потом начинаю вставлять комментарии о том, что подобное уже не актуально, что за школьники вам придумывают этот бред, учите местные законы, не позорьтесь и т.д., что в итоге выбешивает. В итоге я повеселился, мошенник потерял время и нервы, так что одни плюсы. Однажды девушка звонила, её сильно не стебал, чуть послушал, но потом ответил, что если бы был тупее, обязательно отдал ей всё что у меня есть, но увы. Посмеялась, сказала, что у меня приятный голос, пожелала хорошего дня и положила трубку, так что даже не всегда матерят )
109548556522955681195@google
Мне звонили тоже из «полиции» т.к. произошла утечка базы в ЦБ и только я смогу спасти отечество и сограждан от злых мошенников. времени небыло так что мошенник был в грубой форме послан в пешее эротическое с вежливой просьбой вызывать повесткой если вы реальный полицейский. Через меньше чем минуту перезвонил опять стал угрожать уголовным преследованием за нецензурную ругань на сотрудника «полиции» потом заявил что пришлет две повестки сразу т.к. по его сведениям я подпадаю под мобилизацию. Дальше слушать не стал вежливо попросил прислать обе повестки если он из полиции и опять в грубой форме отправил в эротическое путешествие.
Недели две назад звонила девушка правда по вацапу тоже что-то там про базу которую украли мошенники и на полуслове прервалась, я в чате поинтересовался чего она трубки бросает неужто свет отключили. Через минут 20 она чат прочитала пожаловалась что и правда свет отключили ну и прошлась нецензурно по всем кто бомбит руину.
T
У меня сорвались после ответа что в российских банках счета нет. Звонила девушка из МВД вот звание не запомнил, как то скомкано она это все сказала, фон call центра, правда в середине диалога был украинский акцент на 2 словах… И звонили в whatsapp.
ResSet
Я натыкался на приложения, которые могут накладывать фоновый шум во время разговора: звуки в пробке, работа в офисе, шум прибоя и т.д. По поводу акцента, в России хватает регионов, где произношение сильно отличается от привычного, так что я бы не утверждал ничего, и так ixbt ддосят частенько.
Кстати, в whatsapp ещё ни разу не звонили )

Добавить комментарий

Сейчас на главной

Новости

Публикации

Конец эпохи кликбейта: вовлеченность пользователей соцсетей продолжает падать

Перевод
Похоже, что погоня за кликами теперь является проигрышной стратегией, так как вовлеченность пользователей на крупнейших онлайн площадках продолжает снижаться. Интернет изменил нашу жизнь навсегда,...

Первый взгляд на SMR-винчестер с трансляцией адресов WD Blue 60EZAZ емкостью 6 ТБ - немного результатов тестов и много скучной общей теории

Превью
Несмотря на экспансию твердотельных накопителей, «традиционные» жесткие диски остаются на первом месте по объему хранимой информации. В чем нет ничего удивительного, если посмотреть на такую...

Обзор осветительной палки RGB Light Stick: в помощь фотографу, оператору и тиктокеру

Обзор
Недавно я купил себе осветительных палок для подсветки предметов, чтобы улучшить качество фотографий для обзоров. Выбор пал на эту форму, так как на мой взгляд она более интересна и удобна чем...

Обзор Onyx Boox Tab Ultra: планшет с экраном E-Ink и стилусом

Обзор
Электронные ридеры прочно вошли в жизнь многих людей, сделав чтение действительно комфортным: текст выглядит так, словно напечатан на бумаге, есть встроенная подсветка, автономности хватает на...

Перспективный поисковик Presearch вознаграждает своих пользователей и может стать альтернативой Google

Рассуждения
Введение В этой публикации я хотел бы поделиться с вами информацией о децентрализованной поисковой системе Presearch, которая не только выполняет ваши поисковые запросы как Google, но ещё и...

Обзор Silicon Power Xpower Turbine RGB SP008GXLZU360BSB: одиночный модуль DDR4 с подсветкой на 8 ГБ

Обзор
В ассортименте Silicon Power есть оперативная память как с подсветкой, так и без нее. Последняя неоднократно была в моих обзорах, были модули с радиатором и без. Сегодня серия Xpower Turbine...