Мошеннические схемы в P2P-криптотрейдинге

В данной статье мы поговорим о мошеннических схемах в Р2Р-криптотрейдинге на примере криптовалютных бирж, на которых для такой торговли выделены специальные секции.

Что такое P2P-криптотрейдинг?

P2P-криптотрейдинг (peer-to-peer — «равный с равным», одноранговый криптотрейдинг) — форма криптовалютного торгового процесса, при котором пользователи могут обмениваться криптовалютой напрямую, минуя посредников.

Технически процесс Р2Р-трейдинга выглядит, как покупка товара на таких платформах, как Алиэкспресс (данная платформа приведена в пример не в качестве рекламы, а как первопроходец такой формы торгового обмена). Например, покупатель на криптовалютной бирже в специальном разделе Р2Р-торговли находит продавца нужной криптовалюты по приемлемой для вас цене. Покупатель открывает ордер на покупку необходимого количества криптовалюты. Биржа автоматически замораживает соответствующее количество выбранной криптовалюты на счете продавца. Продавец подтверждает сделку, и покупатель перечисляет оговоренное количество рублей со своей банковской карты на карту продавца. Продавец передает определенное количество криптовалюты, после подтверждения и проверки оплаты от покупателя. Сделка состоялась.

Биржи предоставляют пользователям возможность выступать как покупателями криптовалюты, так и продавцами, при этом чаще всего, допуская к торговле только проверенных пользователей, прошедших KYС-процедуру (know your customer — знай своего клиента).

KYС — обязательная проверка персональных данных клиента с использованием документов, подтверждающих личность. Биржи с помощью такого инструмента позволяют проводить клиенту перевод средств на P2P-площадке, гарантируя безопасность сделок.

Есть некоторые ограничения со стороны регулирующих органов в России, которые могут повлиять на работу с Р2Р-трейдингом. Банк может заблокировать карты эмитента в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если совершать слишком много операций по переводу средств физическим лицам или получать средства от физических лиц можно попасть в сферу интересов службы безопасности банка, которая может заблокировать операции по счету банковской карты и пригласить на беседу для объяснения этих операций. Соблюдая лимиты переводов денежных средств в соответствующие периоды времени можно обезопасить себя от указанных проблем. Информацию о таких лимитах необходимо искать в интернете применительно к каждому конкретному банку. Также в данном контексте стоит сказать, что неуплата налогов с криптовалютной деятельности обычно становится причиной отказа банка клиенту в обслуживании, и выставлении ограничений на использование услуг банка с указанием вышеупомянутого закона.

Мошеннические схемы

Несмотря на относительную безопасность Р2Р сделок, с использованием специальной секции на криптовалютной бирже, возможно попасть на мошенников. Мы не будем рассматривать мошеннические схемы купли-продажи криптовалюты в Telegram-ботах или с использованием других соцсетей. В данном случае пострадавшие сознательно идут на слишком высокую степень риска в поиске выгодной сделки, информации об опасности таких сделок очень много, но это не останавливает потенциальных клиентов таких способов заработка.

Рассмотрим мошеннические схемы, последствий от которых можно избежать, предприняв разумные меры безопасности.

Фишинговые сайты с P2P-обменом

Самая трудо- и профессионально ёмкая для мошенников схема, это создание фальшивой торговой платформы, которая выглядит как настоящая. Попадая на такие платформы, «жертва» передает свои средства в лапы мошенников. Чтобы избежать таких случаев, никогда не переходите на торговые платформы по фишинговым (неофициальным и подозрительным) ссылкам, в том числе из рекламы или «раскрученного» Telegram-канала. Это правило относится в целом к гигиене в криптопространстве: всегда открывайте сайты необходимых ресурсов через проверенные сервисы, например, Coinmarketcap или похожие, проверяйте ссылки на наличие посторонних символов и знаков до перехода. Эти правила не отменяется, если вы несколько раз успешно взаимодействовали с контрагентом. Зачастую мошенники перенаправляют на фейковый ресурс не сразу, а только после совершения пары успешных сделок с выгодным процентом/доплатой.

«Треугольник»

Как видно из названия, такая схема предполагает встраивание третьего лица в сделку между сторонами. Мошенник открывает сделку на P2P-платформе, берет у контрагента реквизиты для оплаты сделки. Далее происходит подключение третьей стороны, например, мошенник предлагает «жертве» криптовалюту и дает ей реквизиты контрагента с P2P-платформы для оплаты. «Жертва» оплачивает сделку по предложенным реквизитам, контрагент отпускает криптовалюту мошеннику. Схема сработала: «жертва» оплатила криптовалюту для мошенника, а сама осталась ни с чем. При этом в сделке 2 пострадавших: Продавец и «Жертва», обычно на практике, «жертва» обращается в полицию или в банк. Важно помнить, что завершенный криптовалютный перевод достать из сети невозможно, поэтому необходимо заранее предпринять все возможные меры.

Чтобы не пострадать от таких схем, если вы новичок в криптовалюте, необходимо убедиться, что в реквизитах платежа данные (имя и фамилия) совпадают с данными продавца криптовалюты, и не покупать криптовалюту у тех, кто использует чужие банковские карты. Для достоверности можно запросить у контрагента «фото карты на фоне сделки», а также расписку (на ней попросите указать все данные необходимые для проверки личности и подтверждение от контрагента, что он проводит сделку с вами на площадке). Главное, не попасться на уговоры про частые блокировки банками карт и вынужденное использование карты родственника или посредника.

Отрисованные чеки

Среди мошенников иногда попадаются мастера изобразительного искусства. Часто, при совершении сделки для того, чтобы отпустить средства агенту, контрагент требует прислать в чат сделки банковский чек о совершенной операции. Мошенник открывает сделку и в подтверждение оплаты отправляет скан поддельного чека или рисованный чек. Пострадавший, не убедившись в поступлении средств на банковский счет, отпускает криптовалюту мошеннику.

Фальшивое сообщение от банка

Мошенник открывает сделку. В подтверждение оплаты за криптовалюту жертве может прийти смс-сообщение внешне очень похожее на сообщение от банка о поступлении соответствующего количества средств. Пострадавший не убедившись в поступлении может отпустить криптовалюту мошеннику.

Бороться с мошенничествами «художник» и «СМС» довольно просто. Никогда не нужно торопиться, всегда убеждаться в поступлении средств на счет в своем банковском приложении.

Неверная сумма, запятые

В криптотрейдинге принято использовать дробные числа с большим количеством цифр после целого числа, то есть после запятой. Этим тоже пользуются мошенники в надежде, что в стрессовой ситуации при переводе средства новичок может не обратить внимание, где стоит необходимая запятая или точка. Ошибки бывают на десятки тысяч денежных единиц.

Перевод в другой валюте

При совершении сделки с оплатой на кошелек QIWI мошенники могут отправить соответствующее количество тенге вместо рублей.

Одинаковые суммы

Мошенник открывает несколько сделок на одинаковые суммы, оплачивает одну. Жертва может отпустить криптовалюту не по той сделке, которая оплачена. В дальнейшем, жертва обязана отпустить криптовалюту по оплаченной сделке.

С мошенничествами «Точка», «Валюта» и «Одинаковые суммы» можно бороться только холодной головой, внимательностью и уверенностью в себе при контакте с мошенниками.

Заключение

Конечно, это не полный перечень мошеннических приемов. Постоянно появляются новые схемы или модернизируются давно используемые.

Мошенничество в сфере P2P-трейдинга является серьезной проблемой, которая затрагивает как новичков, так и профессиональных трейдеров. Несмотря на то, что этот вид торговли предлагает множество возможностей для получения прибыли, необходимо быть бдительными и принимать меры предосторожности.

Для новичков важно осознавать, что мошенники — это обязательный атрибут молодой развивающейся криптосферы. Перед началом P2P-трейдинга новичкам следует провести тщательное исследование платформы, на которой они собираются торговать, проверить репутацию и надежность платформы, прочитать отзывы других трейдеров и ознакомиться с правилами и политикой безопасности. Кроме того, новичкам необходимо быть осведомленными о типичных схемах мошенничества, необходимо подписаться на соответствующие издания, где вновь появляющиеся схемы разбираются профессионалами.

Трейдерам также необходимо быть бдительными и следить за своей безопасностью. Профессионалы должны обмениваться информацией и опытом с другими трейдерами, чтобы узнавать о новых методах мошенничества и находить способы защиты.

Только совместными усилиями, своевременным обменом опыта, популяризацией честных способов заработка в криптовалюте, можно в конечном итоге изжить или минимизировать мошенничество в криптоиндустрии.