84% выявленных в 2025 году пирамид в России принимали взносы в криптовалюте

Банк России опубликовал данные о масштабах мошеннических схем на рынке криптовалют. По информации заместителя руководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Евгения Хомицкого, в 2025 году регулятор идентифицировал более 3500 финансовых пирамид, из которых 84 процента функционировали с использованием цифровых активов. Это означает, что абсолютное большинство выявленных схем принимали взносы и осуществляли платежи исключительно в криптовалюте.

Статистика свидетельствует об изменении тактики мошенников. Если в 2024 году доля пирамид, использующих криптовалюты, составляла 70 процентов, то за прошедший год этот показатель возрос на 14 процентных пункта. Параллельно с ростом популярности цифровых активов среди преступников общее количество выявленных финансовых пирамид сократилось примерно на треть по сравнению с предыдущим годом, что отражает результаты работы надзорных органов.

Привлекательность криптовалют для организаторов афер объясняется техническими характеристиками блокчейна. Анонимность транзакций и затруднённость отслеживания движения средств создают благоприятные условия для скрытия следов преступной деятельности. Эти факторы делают цифровые активы предпочтительным инструментом для мошенников в сравнении с традиционными финансовыми инструментами.

Отдельной проблемой, отмеченной представителем ЦБ, является распространение так называемых псевдоброкеров. Злоумышленники создают фальшивые торговые платформы, которые внешне имитируют интерфейс и функционал легальных криптобирж. Потенциальных жертв привлекают через обещания получения высокой доходности при минимальных рисках. После того как граждане переводят деньги на рекомендуемые счета, средства поступают на подконтрольные криптовалютные кошельки, после чего устанавливается связь с мошенниками.

Банк России в сотрудничестве с правоохранительными органами разрабатывает комплекс защитных мер для граждан в области цифровых активов. Однако регулятор признаёт, что успешность противодействия финансовым пирамидам зависит не только от надзорной деятельности. Решающую роль играет финансовая грамотность населения, включая развитие навыков критического анализа предложений и обязательной проверки наличия лицензий у финансовых организаций.

Источник: BitExpert